Опубликовано 3 Июнь, 2022 - 22:42
Ужасный банк, некомпетентные сотрудники
Достоинства
- Легкость в открытии расчетного счета
- Удобное приложение
Недостатки
- Некомпетентный персонал
- Сомнительная репутация
Наталья МКKне рекомендует
Comments.
Все комментарии
Здравствуйте!
Мы можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом всегда действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора.
Ваши предыдущие отзывы уже видели и занимаемся решением вопроса. Как только проверим детали, вернемся с комментариями.
Мы можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом всегда действуем в рамках законодательства, требований регулятора и условий договора.
Ваши предыдущие отзывы уже видели и занимаемся решением вопроса. Как только проверим детали, вернемся с комментариями.
Здравствуйте!
Мы заметили следующие факторы:
1. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
2. По счету отсутствуют операции по выплате зарплаты, оплате налогов и взносов с ФОТ и налогов по деятельности;
3. На счет поступали платежи, в назначении которых указывали, что оплату производили за другую компанию;
4. Деньги поступали с выделением НДС, а уходили в большинстве случаев без НДС.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 236-Т, 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Нам не удалось завершить проверку, так как вы отказались предоставлять запрошенные документы и пояснения. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В случае закрытия счета по нашей инициативе, справки и выписки по счету подготавливаем платно согласно условиям договора. В этом ошибки нет. Консультации также были верные.
Мы заметили следующие факторы:
1. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
2. По счету отсутствуют операции по выплате зарплаты, оплате налогов и взносов с ФОТ и налогов по деятельности;
3. На счет поступали платежи, в назначении которых указывали, что оплату производили за другую компанию;
4. Деньги поступали с выделением НДС, а уходили в большинстве случаев без НДС.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 236-Т, 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Нам не удалось завершить проверку, так как вы отказались предоставлять запрошенные документы и пояснения. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В случае закрытия счета по нашей инициативе, справки и выписки по счету подготавливаем платно согласно условиям договора. В этом ошибки нет. Консультации также были верные.
Здравствуйте!
У меня возникли вопросы к Вашим комментариям:
1. Не смутило ли Вас что на счет приходили оплаты за выполненные работы в количестве нескольких миллионов , и тут же уходили на оплату многочисленных платежей, например были произведены оплаты за проживание сотрудников в общежитиях(причем в разных), в силу того, что компания строительная; за бензин в "Ликард"(поясняю это дочка "Лукойла"), так как в собственности у компании 2(два) автомобиля, оплату ежемесячного платежа по лизингу в "Ресо"(так как один автомобиль у компании в лизинге), за строительное оборудование( так как компания является строительной), за бухгалтерские услуги, за карты "Тройка" для сотрудников компании, оплата за субподрядные работы.
2. Не смутило ли Вас что все платежи на ИП менее 50 тыс. руб.? Так как это были оплаты за проживание рабочих, сутки в общежитии в среднем 200 руб.(легко можно почитать кол-во сотрудников, судя по суммам оплаты), на карты «Тройка», оплату услуг бухгалтера, т.к. у нас заключен договор на обслуживание бухгалтерских услуг с ИП.
3. Вообще, рассматриваете ли Вы возможность, что компания имеет полное право заключать зарплатные проекты не с Тинькофф банком и не переводить зарплату сотрудникам через Ваш банк?
4. Рассматриваете ли Вы возможность переплаты налогов в ИФНС, и дальнейший перерасчет и зачет переплат в счет новых налогов. И кроме того в банке «Точка» компания получает кэшбек за оплату налоговых платежей.
5. Рассматриваете ли Вы возможность оплаты задолженности третьей компанией, так как у компании-должника возникли временные трудности. И компания, которая оплатила данный долг перед нашей компанией, самопроизвольно взяла на себя такие обязательства. И на сколько показывает мой опыт, такие операции периодически практикуются у многих компаний.
6. И не смущает ли Вас, что при запросе документов, Вы почему то не провели платеж за Исполнительное производство в нужную нам дату, и благодаря этому компании был начислен штраф за просроченный платеж. Я так понимаю у Ваших сотрудников возникает мнение, что компании, так называемые «прачки», отмывают деньги через бюджетные организации, в нашем случае службы приставов (в платежном поручении вся информация была указана, в том числе и номер Исполнительного листа). И открою секрет, что данную информацию очень легко проверить на общедоступном ресурсе( в данном случае сайте Федеральной службы судебных приставов).
7. И в конце концов я оплачиваю бухгалтера компании и тратить ее время на сканирование и отправку документов на Ваши, я так понимаю, постоянные запросы, так как Ваши сотрудники даже не потрудились произвести анализ деятельности компании и проверку контрагентов компании, мне не хочется. Именно поэтому я не хочу далее работать с Вашим банком.
У меня возникли вопросы к Вашим комментариям:
1. Не смутило ли Вас что на счет приходили оплаты за выполненные работы в количестве нескольких миллионов , и тут же уходили на оплату многочисленных платежей, например были произведены оплаты за проживание сотрудников в общежитиях(причем в разных), в силу того, что компания строительная; за бензин в "Ликард"(поясняю это дочка "Лукойла"), так как в собственности у компании 2(два) автомобиля, оплату ежемесячного платежа по лизингу в "Ресо"(так как один автомобиль у компании в лизинге), за строительное оборудование( так как компания является строительной), за бухгалтерские услуги, за карты "Тройка" для сотрудников компании, оплата за субподрядные работы.
2. Не смутило ли Вас что все платежи на ИП менее 50 тыс. руб.? Так как это были оплаты за проживание рабочих, сутки в общежитии в среднем 200 руб.(легко можно почитать кол-во сотрудников, судя по суммам оплаты), на карты «Тройка», оплату услуг бухгалтера, т.к. у нас заключен договор на обслуживание бухгалтерских услуг с ИП.
3. Вообще, рассматриваете ли Вы возможность, что компания имеет полное право заключать зарплатные проекты не с Тинькофф банком и не переводить зарплату сотрудникам через Ваш банк?
4. Рассматриваете ли Вы возможность переплаты налогов в ИФНС, и дальнейший перерасчет и зачет переплат в счет новых налогов. И кроме того в банке «Точка» компания получает кэшбек за оплату налоговых платежей.
5. Рассматриваете ли Вы возможность оплаты задолженности третьей компанией, так как у компании-должника возникли временные трудности. И компания, которая оплатила данный долг перед нашей компанией, самопроизвольно взяла на себя такие обязательства. И на сколько показывает мой опыт, такие операции периодически практикуются у многих компаний.
6. И не смущает ли Вас, что при запросе документов, Вы почему то не провели платеж за Исполнительное производство в нужную нам дату, и благодаря этому компании был начислен штраф за просроченный платеж. Я так понимаю у Ваших сотрудников возникает мнение, что компании, так называемые «прачки», отмывают деньги через бюджетные организации, в нашем случае службы приставов (в платежном поручении вся информация была указана, в том числе и номер Исполнительного листа). И открою секрет, что данную информацию очень легко проверить на общедоступном ресурсе( в данном случае сайте Федеральной службы судебных приставов).
7. И в конце концов я оплачиваю бухгалтера компании и тратить ее время на сканирование и отправку документов на Ваши, я так понимаю, постоянные запросы, так как Ваши сотрудники даже не потрудились произвести анализ деятельности компании и проверку контрагентов компании, мне не хочется. Именно поэтому я не хочу далее работать с Вашим банком.
Выше мы дали ответ и указали пункты, на которые обратили внимание. Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. Сейчас решение пересмотреть не готовы.
Аналогичная история, не пропользовавшись счетом полных два месяца, так же попали на запрос документов о происхождении средств переведенных с основного счета, пояснении экономических смыслов, в чем заключается деятельность, почему не платим с их счета налоги, вывод доходов ИП от ПД на личную карту, о чем написано в назначении платежа... Причем еще и срок маленький, два дня выпали на выходные, а потом звонок с поторапливанием. Видимо в выходные обязаны выходить и сканить кипу документов и писать кучу объяснительных пояснительных... Открывали счет в основном только для того, чтобы получать оплаты от иностранных контрагентов и оплачивать за рубеж, так как основной банк, с которым работали с основания попал под санкции.
Здравствуйте!
Запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Хотим проверить детали по ситуации, для этого пришлите, пожалуйста, ваш ИНН в личку.
Запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Хотим проверить детали по ситуации, для этого пришлите, пожалуйста, ваш ИНН в личку.
Другие отзывы
Смотрите также
